流水4000亿！一文识别虚拟货币洗钱骗局

4000亿这个天文数字，若以1万元厚度换算，相当于40万米高，比肩45座珠穆朗玛峰叠加；若换成百元大钞连起来，足可绕赤道15圈有余。近日，平安湖北发布一则震撼消息，荆门警方成功破获一起跨境虚拟货币洗钱大案，涉案流水金额高达

4000亿元，涉及人员超过5万人，此案开创了

全国首例

虚拟货币成新型洗钱通道

1. 跨境虚拟货币洗钱案件浮出水面

近年来，随着社会进步与科技发展，“洗钱”手段日新月异，其中虚拟货币已快速成为新型“洗钱”的主要途径之一。仅在短短一两年间，比特币、以太币、泰达币（USDT）等虚拟货币就因能实现跨境兑换，并将非法所得转换为境外法定货币或财产，成为了名副其实的

虚拟货币“洗钱”

2. “黑钱”如何通过虚拟货币漂白

以一个实例来说明，张三通过非法途径获得巨款后，在网络论坛找到比特币矿工李四，将款项全部转给李四换取比特币密钥。李四抽取佣金后，将剩余资金兑换为比特币并告知张三密钥，后者借此在境外兑换使用，完成了虚拟货币“洗钱”的全过程。

虚拟货币缘何成为犯罪分子的新宠

1. 匿名化及特性优势助纣为虐

虚拟货币因其匿名性、去中心化、全球流通便捷等特点，监管难度大幅提升，易被电信诈骗、网络赌博、贩毒等犯罪活动利用，成为隐匿、转移赃款的绿色通道，给刑事侦查带来了严峻挑战。（参考来源：中国证券报, 2021.07.17）

2. 利诱心理与一夜暴富神话交织

另一方面，虚拟货币常与“一夜暴富”、“造富神话”挂钩，不法分子趁机利用大众投机心理，编织诸如“虚拟货币是十年最大风口”的故事，招募大量人员注册匿名地址为其提供洗钱便利，然而，无论多么巧妙的犯罪，交易记录仍会被区块链永久保存，执法部门具备追踪技术能力，

任何罪行终难逃法律制裁

警惕“兼职挣钱”背后的洗钱陷阱

除了虚拟货币外，

直播打赏也悄然成为新型洗钱方式之一。今年5月，上海警方破获了我国首例利用网络直播打赏实施洗钱的案件，揭露了一条基于网络直播平台的

新型洗钱产业链

面对愈发隐蔽且复杂的洗钱形式，作为普通公民，反洗钱人人有责，需切实做到以下三点：

1. 保管好个人信息，不出租出借账户、银行卡和U盾。切记，贪腐、毒品、诈骗等犯罪行为可能利用你的身份信息进行洗钱活动，让你无辜牵扯其中，甚至损害自身声誉和信用记录。对于闲置账户应及时注销，积极配合金融机构进行身份识别和资料更新，发现账户异常应立即向相关部门反映。（参考来源：光明网, 2020.09.18）

2. 拒绝替他人提现。任何形式的洗钱最终都需要提现，而账户记录着每个人的金融交易，务必牢记：不要用自己的账户帮人提现，否则很可能无意中触犯法律。（参考来源：天风证券, 2018.11.02）

3. 提升金融素养，远离诱惑。那些看似轻松的兼职赚钱机会、帮朋友忙的小恩小惠，甚至是帮忙完成业绩的任务，都可能是洗钱的幌子！切勿贪图天上掉下的馅饼。

唯有全社会共同携手，才能有效应对新型洗钱犯罪，最大程度降低其对社会和谐稳定和经济健康发展的威胁。

守护社会公正与安宁，就是守护每个人正当权益和利益的基石。

温馨提示：以上内容仅供参考，不具备任何法律效力。投资有风险，入市须谨慎。我国基金市场历史较短，无法全面反映股市全貌。市场瞬息万变，请投资者理性判断决策。