400亿元币圈第一大案背后：虚拟货币跨境洗钱形势严峻

近年来，随着区块链技术和虚拟货币的崛起，跨境洗钱形势日趋严峻。虚拟货币因其匿名性、复杂性和跨国流通的特性，成为黑灰产犯罪分子转移非法所得的新手段，对我国乃至全球的反洗钱机制提出了前所未有的挑战。

虚拟货币洗钱手法曝光

1. 案例剖析：2018年上海市浦东新区的一起集资诈骗案中，嫌疑人利用比特币洗钱，成功绕过外汇管制，将资金转移到海外。此案例被最高人民检察院和中国人民银行列为典型，揭示了虚拟货币在洗钱犯罪中的新型应用方式。

2. 黑灰产猖獗：从“币圈第一大案”PlusToken到各类网络传销、杀猪盘骗局，犯罪分子以区块链为幌子，诱骗投资者购买虚拟货币，再通过洗钱团伙迅速处理，使得追回资金难度剧增。据统计，仅2020年因诈骗导致的虚拟货币损失高达31.3亿美元。

3. 全球威胁加剧：国际恐怖组织也开始涉足虚拟货币领域进行融资，并通过遍布全球的变现渠道，使追踪和打击工作更为困难。

资金流向更隐秘，追踪取证难上加难

1. 追踪路径复杂化：虚拟货币洗钱行为的查证路径虽与传统洗钱类似，但其高度匿名、快速流转的特点使得资金走向更为隐蔽，证据链收集极其困难，尤其是涉及境外交易的部分。

2. 跑分平台与新技术洗钱模式：跑分客与新兴的去中心化交易平台共同编织了一张复杂的洗钱网，虚拟货币在其中扮演着重要角色，警方面临技术更新换代、反应速度等多重压力。

监管应对与技术补漏

1. 平台自我约束与创新：各大虚拟货币交易平台在保护用户隐私的同时，纷纷采取KYC政策及风险隔离期、人工审核机制等方式对抗洗钱行为。同时，火币集团、欧科云链集团等企业开发出“占星系统”、“链上天眼”等资产追踪系统，实时监控和追踪链上可疑交易，协助执法部门开展反诈骗、反洗钱工作。

2. 监管体系待完善：面对虚拟货币洗钱问题，专家建议应将其纳入现有的金融机构或特定非金融机构监管框架，提升反洗钱局的地位并赋予更大职权，建立跨部门合作机制，加强对去中心化交易所等新型业态的有效监管。

然而，随着去中心化虚拟货币交易所的兴起，无需运营方、不做KYC认证的新形态给全球监管机构带来了巨大挑战。未来，如何在尊重技术创新与维护金融安全间找到平衡，制定出切实可行的监管方案，成为了各国面临的紧迫任务。

(文中提及的所有犯罪分子、犯罪嫌疑人均为化名)

来源：中国新闻周刊