币追观点｜链上收到「黑币」，是否存在法律风险？

一、黑币揭秘及其规模

随着黑灰产业对加密货币的接纳度日渐提升，越来越多投资者和加密企业开始警醒于资金风控的重要性。以前大家普遍认为炒币风险只向卖方倾斜，如“帮信”等法律风险仅由卖家承受。但如今，随着执法机构侦查技术的日新月异以及行业合规进程的推进，“反向冻结”和“地址调查”已不再是针对加密货币卖家的专利，买家和加密企业同样可能成为焦点。

1. 黑币，即与非法活动相关的加密货币，其定义及市场规模令人咋舌。由于加密货币高流动性和隐匿性，它们在各类洗钱活动中扮演重要角色，涉及网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗乃至暴恐等领域，或是犯罪工具，或是洗钱环节。

2. 据Chainalysis报告揭示，仅2021年就有价值超过140亿美元的加密货币卷入这些非法犯罪行为中，而与此类资产交互的相关非法地址更是不计其数。国内检察数据显示，近一年内USDT关联犯罪案件高达346例，比特币关联犯罪也有325例，罪名多样，包括侵公、帮信等。

二、与黑灰资金相关联的风险剧增

1. 面对庞大的加密黑产，即便是普通用户不小心与黑币发生交易关联，也可能面临潜在的法律风险，甚至被执法部门列为调查对象。

2. 近年来，司法实践中已经出现多起因与非法地址交互而引发调查的真实案例。例如Ronin桥被盗事件中，美国执法机关迅速行动，将涉案地址列入黑名单，多家交易所积极响应，冻结相关充值并配合追回部分被盗资产。部分金融机构更主动出击，拒收来自特定utxo的款项以规避风险。

3. 随着执法手段升级和企业合规意识提高，链上的反洗钱监管与联合执法必将日益频繁。无论是出于不知情还是疏忽大意，一旦牵涉其中，企业运营者都将可能面对巨额罚单乃至营业执照被吊销的严重后果。

三、如何慧眼识黑，规避法律风险

1. 对于个人用户而言，审慎选择交易对手至关重要。切勿轻易与陌生账户进行交易，善用区块浏览器可有效降低大部分风险。

2. 合规金融机构必须建立严谨的客户认证体系（KYC），并对平台用户的地址实行分级风控和安全防护。通过精准识别非法地址并限制其转账或访问权限，可以高效地避免潜在风险。

3. 币追Bitrace作为国内加密安全领域的新锐力量，凭借行业领先的地址交易特征识别、交易可视化和资金流向分析技术，在庞大全面的区块链地址数据支持下，为机构和个人用户提供风险地址与资金识别服务，从而大大降低使用加密资产过程中的风险，防止无辜遭受犯罪资金牵连。

目前，Bitrace已与百家以上的执法机关、监管部门、金融机构及安全公司达成合作，成功处理数百起案例，累计涉及数百亿资金风控追踪，并成功挽回数十亿加密资产损失。

未来，Bitrace将持续深耕区块链数据分析与反洗钱风控技术，助力监测非法金融活动，防范加密货币犯罪，推动构建区块链行业的反洗钱标准，共同守护国家金融安全的大门。