400亿元“币圈第一大案”背后，虚拟货币成跨境洗钱“新通道”

【记者 徐天】

跨境洗钱新手段曝光

2018年，一场涉及虚拟货币的集资诈骗案揭示了新型洗钱方式的冰山一角。陈丽在丈夫逃至澳大利亚后，利用比特币将诈骗所得转移出境，这一过程让上海市浦东新区公检法部门首次直面虚拟货币洗钱问题。2021年3月，最高人民检察院、中国人民银行联合发布的典型案例中，此案赫然在列，强调了利用虚拟货币跨境兑换进行洗钱的新趋势。

黑灰产涌向虚拟货币领域

自2020年起，虚拟货币因匿名性、复杂性和跨国性等特征，成为了诈骗、网络攻击、赌博、洗钱及地下钱庄等黑产活动的新宠。中国通信工业协会区块链专委会轮值主席、火币大学校长于佳宁表示，全球范围内，犯罪分子开始利用虚拟货币实施各类犯罪行为。据区块链安全公司PeckShield发布的报告，2020年中国未受监管的跨境流动虚拟货币价值猛增51%，达到175亿美元，给反洗钱机制带来了前所未有的压力。

黑产隐秘资金流向揭秘

以“币圈第一大案”PlusToken为例，该平台利用区块链概念包装，通过传销手法诱骗投资者购买数字货币，涉案金额高达400亿元。虚拟货币成为传统犯罪转型的新工具，其中以资金盘、杀猪盘为代表的骗局尤为猖獗。据统计，2019年至2020年间，虚拟货币诈骗案件数量激增四倍，造成的损失高达31.3亿美元。黑客攻击和勒索事件也频发，国际恐怖组织甚至转向虚拟货币融资，形成了一条由上游犯罪到下游洗钱的完整链条。

追踪资金流向之难

虚拟货币洗钱的一大特点是绕过外汇管制，使得资金流向更为隐蔽。如陈丽案所示，通过与矿工交易比特币，犯罪所得瞬间跨越国境线，难以追查。办案人员发现，相较于传统洗钱，虚拟货币洗钱更依赖技术性手段，且取证难度极高，资金往往快速流转至境外交易所，加大了追回难度。

技术“天网”补漏策略

随着“断卡行动”的推进，境内非法资金通过虚拟货币洗钱的趋势加剧。交易平台纷纷采取措施对抗洗钱，例如实行KYC政策、风险隔离期政策，并推出链上资产追踪系统如火币集团的“占星系统”、欧科云链集团的“链上天眼”以及PeckShield的coinholmes系统。这些系统能够实时监控和追踪链上资产动态，协助执法机构打击犯罪。

国际合作与国内监管面临的挑战

由于虚拟货币具有跨国性特点，全链条打击洗钱团伙及其上游犯罪困难重重。建立国际合作机制势在必行，包括信息情报交换和境外追赃合作。同时，加强对虚拟货币交易平台的监管迫在眉睫，但目前我国相关法律法规尚不完善，对于这类平台应承担的反洗钱义务没有明确规定。专家建议，应当调整监管架构，考虑提升反洗钱局的地位并赋予其更大职权，以便将虚拟货币交易平台纳入监管体系，应对去中心化交易所带来的全新挑战。