数字货币投资的理性与策略

发布时间：2024-03-16 05:58:41来源：小浣熊下载站作者：

数字货币投资的理性与策略

第0章引言

曾遇到一位“百币之王”，他把云币、聚币上的各类币种几乎一网打尽，还涉足了多个ICO项目。然而，在交易所相继歇业时，他却未能及时提现，只能无奈贱卖。

第1章数字货币种类知多少

在coinmarketcap网站上，你可以一览全球共有多少种数字货币——当前是1372种。如果你手握百种币，那意味着你几乎坐拥整个数字货币世界的十分之一江山。相较于大陆A股约3000支股票，这1372种数字货币的数量其实并不多，尤其考虑到其全球性覆盖，简直是小巫见大巫了。

第2章人的精力无法兼顾多币种

像币看这样的行情APP都有自选列表，我自己只精选了四种币进行关注。记得有位老乡向我展示他的一种币，他在手机屏幕上滑了好一阵才找到，我当时想，这类软件或许该限制自选数量，七种足矣。有个炒股的朋友，他的招商证券账户里自选股多达30多种，但他对这些公司的业务几乎一无所知，除了名字。
数字货币和区块链的发展日新月异，概念和技术体系每半年就可能更新迭代一次。李笑来老师最近朋友圈说区块链3.0时代已经到来，足以说明其快速变化的程度。不仅发展快、内容多，而且深入研究起来非常难。想要彻底理解一种币或一个项目，没个几周时间怕是难以做到。很多人持有的币种，不过是被微信群里的天花乱坠广告词所吸引，我戏称他们是买了一堆“微信群币”。一个人根本不可能同时消化五个以上币种的微信群信息，每种币的研究成本极高，连我自己专注四种币的信息都感到应接不暇。
所以我认为，如果持有超过四种币的人，他们的买入决策很可能不够理智，要么轻信权威，要么被华丽的广告语打动，除非他们真的天赋异禀或者本身就是专业的币圈研究团队成员。

第3章投资成功之道：重注优质资产而非广撒网

新手进入数字货币市场往往抱着东方不亮西方亮的心态，买一堆币碰运气，期待能撞上个百倍币暴富。但他们往往是看历史高价、近期涨势，然后盲目购入。
但真正的投资智慧在于集中火力，下重注于优质且被低估的资产。
这不是什么秘密，这是巴菲特和查理·芒格的投资智慧结晶。芒格说过，剔除他们最成功的十笔投资，他们的投资业绩将黯然失色。因此，在发现优质币种且市场价格严重低估时，应当大胆投入。
毕竟钱袋子有限，与其投些零零碎碎的币种浪费时间，不如精心挑选，重金押注，这样即使涨幅不大也能获得可观收益。

第4章数字货币是否可借鉴股市板块思维

在股市中，投资者会按照行业板块选择股票，如重工业、医药、科技等，以此作为分散风险的手段。而在数字货币世界，也可能存在类似的板块划分。
数字货币和区块链资产可以视为两大板块；共识机制中的POW和POS也是两个重要分支；透明性和匿名性亦是区分币种的一大维度；公链、私链、联盟链等不同链类型；ICO币、分叉币、公司币、交易所币等特殊类别……每个版块都值得深度研究。
若决心全身心投入数字货币和区块链投资领域，构建起这种板块思维无疑是明智之举，前提是你对这一行业有着扎实的研究基础。只要整个区块链和数字资产行业持续发展，这种板块思维的有效性也将得到验证。

第5章指数投资模式的应用

从传统基金投资模式中我们可以借鉴指数投资法，即选取一系列代表性币种并分配资金。比如，可以根据市值排行投资前十大币种，也可以按照行业板块选出最具潜力的币种进行配置。
若坚信区块链和数字资产行业拥有广阔前景，采取指数投资模式不失为稳健的选择，只需布局后静待行业发展即可。

第6章应持有多少种币合适

我个人在区块链和数字货币领域的投资实践中，坚持寻找优质资产并在价格低估时重仓买入的策略。从2014年开始，直到2017年初，我仅持有比特币一种币。之后因扩容争议及ICO应用的崛起，我才陆续增加了以太坊和其他两种币。目前总计持有四种币，即便如此，跟进这四种币的知识进展仍让我感觉有些吃力。
对于那些不愿在区块链和数字货币领域花费大量时间和精力研究，却又希望搭上行业发展趋势顺风车的投资者，可以尝试运用板块思维，花点时间挑选出各板块内的优秀币种。若是完全不想自己研究，最简单的做法就是采用指数投资模式，买入市值排名靠前的几种币，然后安心等待。