如何优化您的加密货币投资组合

虽然“加密货币”这一术语短期内不太可能消失，但它所指代的含义已然发生改变，并将继续随着新的区块链用例的发展而演变。

硬币 vs. 代币：傻傻分不清楚？

谈论加密货币时，你可能听到过“硬币”和“代币”这两个词。

尽管两者都被归类为加密资产，但这些术语经常被混用或误用。那么，它们有何不同，又为何重要呢？

硬币

硬币是其所属区块链上的原生加密货币。投资者可以用它们来支付交易费用，如汽油费，并通过质押或挖矿等方式获得额外代币作为保护网络的奖励。

知名的区块链硬币有：

代币

建立在现有区块链上的去中心化项目发行代币来进行交易，而非硬币。

代币的实用性几乎是无限的，完全取决于项目本身的功能和开发方向。代币常见用途包括参与网络治理和投票权、享受交易折扣或独家功能等。

流行的区块链代币示例有：

深入理解每种代币的实际效用及其如何影响资产价格，对于投资者来说至关重要。

把握良机，智者胜出

不少投资者采取默认策略：熊市买比特币和以太坊，牛市追山寨币。

这样的策略不无道理，因为比特币和以太坊市值最大，通常比低市值山寨币波动性小。但是，在某些情况下，熊市中还有更好的选择。

最近的市场数据显示，在当前熊市周期中，交易所代币的表现优于比特币和以太坊，成为了一片值得挖掘的蓝海。无论是中心化交易所代币如 GateToken (GT) 和 KuCoin 代币 (KCS)，还是去中心化交易所代币如 Aave (AAVE) 和 Pancake Swap (CAKE)，它们在市场中的优异表现主要得益于在交易过程中提供的折扣和激励。

除此之外，DeFi 夏季和 layer-1/layer-2 区块链竞赛也是近期值得关注的主题。

2020年至2021年的牛市期间，许多 DeFi 项目实现了爆发式增长，给早期投资者带来了超过 +1,000% 的回报。交易员纷纷利用这些平台提供的高额收益，导致 DeFi 中的总锁定价值 (TVL) 猛增至超过 1500 亿美元的峰值。

这对 DeFi 来说是巨大利好，但也给以太坊这个支持 DeFi 协议的主流区块链带来了挑战。

随着以太坊区块链上运行的去中心化应用程序 (dApp) 数量激增，网络拥堵、高昂的手续费和缓慢的交易处理速度问题日益严重，从而催生了一系列与智能合约兼容的以太坊替代方案。

为了抓住不断攀升的收益率并降低费用，交易员开始探索诸如 Avalanche (AVAX)、Kadena (KDA) 和 Near Protocol (NEAR) 等其他区块链，进而推动了这些代币价格的一路飙升。

在加密货币领域，及时发现机遇并果断行动往往能带来丰厚回报，而这并非难事。借助诸如 CoinMarketCap 的分类列表、DeFiLlama 的 DeFi TVL 数据和 LunarCrush 这样的工具，可以帮你过滤掉噪音，洞悉趋势及其背后的原因。

时刻关注市场驱动因素，在合适的时间调整你的投资组合，紧跟热门领域——无论是赢钱游戏、NFT、第 2 层协议，或是其他任何加密子行业，都能助你在加密世界中游刃有余，斩获更多收益！