虚拟币乱象：“代投”骗局，“拉人头”传销，监管整顿加码

FCoin血泪控诉与张健回应

8月27日，一篇题为《FCoin：一个韭菜的血泪控诉》的文章在微信圈内迅速传开。作者陈沛晓悲愤地叙述了自己通过数字货币交易平台FCoin进行炒币操作，短短两个月内亏损高达70万元人民币的经历，并实名列举了对FCoin及其关联公司的五项“罪状”。对此，FCoin创始人张健火速回应，声称该文纯属“造谣”，并暗示这可能是竞争对手幕后煽动、炒作的结果。

监管政策背景与严打行动

尽管监管部门早已明令禁止ICO和数字货币交易，但不少交易所仍顶风作案，以海外注册的方式继续向国内用户提供炒币服务。当前，针对虚拟币、区块链、ICO的监管重拳正步步紧逼，包括封停炒币自媒体、强化对境外虚拟币平台的管控、清理涉及炒币的支付接口等举措。

记者发现，在火币等平台上，用户仍能通过联系比特币、以太坊卖家，使用支付宝、微信、银行卡转账方式进行购买。腾讯和蚂蚁金服也纷纷表示已采取措施打击虚拟币交易行为。国家互联网金融风险专项整治小组办公室透露，下一步将对124家设在境外的虚拟货币交易平台网站实施必要管控，并持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度。

花样翻新的发币方式与FT崩盘案例

去年9月，央行联合七部门发布禁令，叫停ICO，并对相关平台进行清理整顿。然而，ICO之外，发币手段却出现了各种花式变种。诸如IFO（Initial Fork Offerings）、IEO等形式层出不穷，甚至打着共享经济旗号，以IMO名义进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和迷惑性。

其中，FCoin推出的FT代币凭借其创新模式一度受到热捧，持有者可通过交易获得平台手续费分红，最高比例高达80%，甚至达到100%。然而，这种模式被质疑为变相ICO，且FT价格经历飙升百倍后惨遭滑铁卢，从最高的7元跌至0.34元，跌幅高达95%。

境内交易转地下，支付宝微信成隐秘通道

虽然监管部门曾宣布ICO平台及虚拟货币交易场所基本实现无风险退出，但实际上部分平台已将业务转移至境外，通过场外交易等方式运作。例如，在火币平台上，用户可以与商家私下协商，通过支付宝、微信支付、银行卡转账等渠道购买比特币、以太坊等虚拟货币。卖家强调汇款时切勿标注“比特币”、“炒币”等相关词汇，以免账户被封。

腾讯和支付宝均表示，已经或将进一步加强监控，限制违规账号收款功能，建立监测排查机制，坚决停止为可疑虚拟货币交易提供支付服务。

投资者权益难保，传销诈骗频现

银保监会警示称，有人利用聊天工具群组谎称获得境外优质区块链项目投资额度，提供代投服务，实则可能涉及诈骗活动。由于资金多流向境外，追踪难度大，投资者往往难以通过法律途径维权。

现实情况中，一些投资者参与了代投组织的投资群，跟随群主参与海外ICO，结果群主突然消失，投资者损失惨重。此外，还存在包装ICO项目、为发币项目站台、运营社群撮合交易、代投等灰色地带，部分区块链自媒体因此被封。更有甚者，某些传销团伙借虚拟币之名行骗，已被法院依法定罪判刑。

综上所述，虚拟币市场混乱不堪，各类违法违规行为屡禁不止。监管层不断加大整治力度，严厉打击非法集资、传销、诈骗等违法行为，同时提醒广大投资者警惕高收益陷阱，谨防上当受骗。 DK币