最著名的6大金融传销骗局，你踩过几个坑？

第六名 鼎益丰集团

成立于2011年的香港鼎益丰，注册资本高达5.81亿港元，一度管理资产累计突破千亿港元大关。实控人隋广义标榜独创“禅易投资法”，声称融合了东方哲学与西方价值投资理念，投资收益颇为可观。然而，这家备受“庞氏骗局”质疑的企业在去年8月便遭遇兑付危机，牵涉投资者多达50余万，资金规模超过1300亿元。早在2023年，深圳市处置非法集资专班已两度预警其以“禅意投资法”为噱头吸引投资者认购关联主体的股权或期权，存在非法集资风险。

第五名 E租宝

曾震惊全国的E租宝P2P案件，以其庞大的涉案金额、受害人数及内部黑幕，无疑在中国民间金融传销史上留下了浓重的一笔。据统计，近90万投资者在这场噩梦中损失惨重，总金额高达700亿人民币。其中，E租宝实控人丁宁的生活奢华至极，挥金如土，不仅赠予公司CEO张敏一栋价值1.3亿新加坡别墅、一枚1200万钻戒和5.5亿现金，其行为令人瞠目结舌。

第四名 云集品TPS

云集品以缴纳会员费获取加入资格，并设立多层级会员制度，通过发展人员数量作为计酬返利依据，诱使他人不断加入，骗取财物，涉案金额高达120亿元。该平台对外宣称其使命是让供应商和消费者共享利润分配，打造划时代的商业革命。但实际上，想要在云集品赚钱，无非两个途径：一是自己大量购买商品完成最低消费，二是拉拢新人加入以达到业绩考核标准。这种入门费、层级返利、发展下线的模式，在市场后继乏力，缺乏足够新会员支撑的情况下，最终难逃崩盘命运。

第三名 善心汇

2018年，“善心汇”传销案浮出水面，其老板张天明打着“扶贫互助”的幌子，许诺投资者只要投资就有回报，按照级别获得返利。这一粗糙骗术竟吸引了598万余人参与，涉案金额超过1046亿余元。而善心汇还通过虚假宣传、夸大事实等手段迷惑人心，实际却从事非法集资和传销活动。骗局败露后，张天明被判处有期徒刑17年，罚款1亿元，留给世人一片唏嘘。

第二名 雷达币

雷达币无疑是近年来币圈又一臭名昭著的传销陷阱，众多投资者不幸踩雷。雷达币号称基于RTXP协议创建，旨在提供全球最快捷、低成本的货币交易系统，但实质上是一种毫无技术创新、应用场景缺失的空气币。参与者通过购买雷达币变相缴纳入门费，靠发展下线获取收益，形成典型的上下线层级关系，上线通过下线的资金投入获取层层返利。不少中老年人因网络知识匮乏、投资渠道有限且有一定积蓄，成为主要受害者。最终，许多后来者不仅血本无归，还将亲朋好友也拖入泥潭。

第一名 北海1040阳光工程

无数外地“淘金客”奔赴北海，皆因一个名为“资本运作”的项目诱惑力十足，当地人称之为“1040工程”。简而言之，参与者需先交纳69800元购买份额，次月退还19000元，实际出资额为50800元，然后任务就是招募3名下线，以此类推，当发展至29人时晋升为老总，开始领取“工资”，直至累积收入达1040万元即出局。这些人往往神秘地宣称这是国家秘密项目，殊不知，警方和媒体早已多次揭露其传销本质。尽管如此，仍有人抱有侥幸心理，但等待他们的必然是法律的严惩，因为天网恢恢，疏而不漏。

还有谁？...