做局→吸金→收割→跑路：别被“币圈”投资忽悠

随着数字货币热度飙升，各类虚拟货币投资项目炙手可热。不法分子趁机利用投资者对高收益的渴望心理，编织虚假项目诱骗投资人，形成一种新型诈骗模式。

伪造项目：短期疯狂吸金

1. 王女士遭遇LVLC币骗局：去年4月，热衷“币圈”研究的王女士注意到一个打着知名企业背书、承诺月利息高达10%，本金随存随取无限制的LVLC理财项目。尽管起初心存疑虑，但在参加了多次该科技公司的线下宣讲活动后，被其所谓强大的风控保障及比特币托底的豪言所迷惑，王女士于7月起投入了10多万元。据她估算，约有2000名投资者涉入其中，总投资额超过3亿元。然而，到了年底，LVLC项目的App突然无法登录，负责人贾某先是解释为系统升级，随后彻底关停，并试图诱导投资者转向另一平台投资其他虚拟货币，但众多投资者已察觉受骗，开始维权。

2. 其他案例同样触目惊心：在上海市长宁区人民检察院审查的一起案件中，杨女士等15名受害者通过微信群被引诱至一虚拟币交易平台投资CCD虚拟货币，数月后账户清零，客服失踪，损失总计600余万元。

骗局手法狡猾，查处难度大

1. 骗局伪装性极强：在上述案件中，犯罪团伙在境外搭建虚假数字货币交易平台，通过QQ群、微信群吸引国内投资者进入直播间，在假扮的“股友”和“讲师”的烘托下，推广虚构的虚拟货币，待投资额达到一定程度后迅速关闭平台收割资金。这些“工具人”经过统一话术培训，以“养小号”“广撒网”的方式锁定像杨女士这样的受害人。

2. 利用网络传播与隐蔽运营：LVLC项目就曾利用网络公关稿件营造出繁荣假象，诸如《LVLC：币圈黑马》等文章充斥网络，加深了投资者的信任度。而一旦平台跑路，由于运营主体分散、注册地或服务器设置在境外等原因，投资者维权和执法部门打击查处都面临巨大困难。

加大整治力度，保护投资者权益

1. 投资者教育与社区监管：因数字货币投资具有专业性，不少投资者在网络论坛和社交群组中有固定圈子，这给骗子提供了精准施骗的便利渠道。部分受访者建议，金融监管、市场监管等部门应针对类似项目进行及时排查清理，取缔非法项目。

2. 强化网络信息审核与管理：同时加强对网络平台上发布相关背书信息的审核和管理，通过曝光典型案例揭示此类以金融创新为幌子，实则借新还旧的投资诈骗行为。

3. 提倡公众参与监督举报：呼吁投资者一旦发现任何机构涉及非法金融活动，应立即向监管部门举报，涉嫌违法犯罪的，第一时间向公安机关报案，共同扯开虚拟货币投资市场的欺诈面纱，维护金融市场秩序和社会稳定。

来源：半月谈微信公众号