“区块链”造假：写白皮书叫价3600元 TFBOYS被“ICO”

北京互联网金融协会发出警告，随着各国政府对“虚拟货币”、ICO及“虚拟数字资产”交易领域的监管趋严，部分境外机构面临被所在国政府强制取缔的危险，甚至因技术缺陷和合规问题遭到访问限制。境内投资者转向参与这些境外业务，无疑将直面重重风险。

海外ICO与虚拟货币交易风险凸显

1. 1月26日，中国互联网金融协会发布警示，强调了境外ICO与“虚拟货币”交易存在的风险隐患，包括普遍缺乏规范性监管导致的技术安全、市场操纵以及洗钱等问题。

2. 受监管影响，ICO活动转入地下和海外，出现了新的特征：以往公开的“公募轮”逐渐转变为小范围的微信群、QQ群内部推荐，项目发币后，部分虚拟币价格一夜飙升10倍，也有新币上市即惨遭破发。

3. 随着ICO市场的财富效应发酵，已形成了一条龙服务产业链，从撰写白皮书到编写项目代码，仅在淘宝上就能以3600元获得一套标准ICO白皮书，而据业内人士透露，一套发币代码的编写成本甚至不超过3万元。

投机乱象丛生，明星概念也被ICO化

1. 虽然中国人民银行等七部委早在2017年9月就联合禁止各类代币发行融资活动，但ICO仍在不断创新中前行，几乎各行各业都有ICO项目的身影，甚至连娱乐明星也成为投机者眼中的“优质标的”。例如，TFBOYS近期就被蹭热点推出所谓的“TFBC”饭票ICO项目。

2. 然而，该项目疑似骗局，不仅未得到TFBOYS团队授权，且其承诺的代币总量恒定无从考证，基本代码也未见公布。尽管经纪公司发表声明否认并保留法律追责权利，仍有不少投资者趋之若鹜，截至2月11日，该项目已募集超过700万元资金。

虚假宣传与跑路现象频现，投资者如履薄冰

1. ICO市场中，一些项目通过虚假宣传、虚构行业名人站台等方式吸引投资者，如“英雄链”、“影视链”等项目均涉嫌此类违规行为。

2. 同时，“代投费”盛行，代投者收取5%-10%提成，在微信、QQ群中兜售ICO私募份额。由于监管真空，圈钱跑路现象频发，众多投资者受骗后无法寻求法律保护。

3. 更有甚者，ICO白皮书的制作也出现严重造假情况，只需3600元即可在淘宝购买撰写服务，还能伪造海外背景和知名人士头衔，进一步加大了投资风险。

4. 投资者冒险买入“空气币”，主要是寄希望于新币上市后的暴涨行情，然而，当前市场环境恶化，不少新币上线即大幅破发，使得投资者损失惨重。

监管动态：半月内两次警示海外ICO风险

1. 国内对ICO始终保持高压态势，互金协会于1月26日再次发文警示海外ICO风险，提醒投资者可能面临的网络访问受限、支付渠道受阻等问题，并指出境外交易平台同样存在诸多安全隐患。

2. 香港证监会亦采取行动，向香港或与香港有关联的加密货币交易所发出警告，严禁在无牌照情况下进行证券性质的加密货币交易，并密切关注ICO活动，坚决打击违反证券法例的行为。

3. 国际上，美国SEC介入大规模ICO调查，欧洲ESMA也将数字货币和区块链技术纳入2018年的首要监管任务之一。此外，日本Coincheck交易所遭受黑客攻击事件，失窃价值高达5亿美元的新经币，再度敲响了全球范围内加强加密货币市场监管的警钟。