加密货币2021年展望：比特币、DeFi与CeFi的碰撞与融合

2020年，新冠病毒肆虐全球，经济体系遭受重创，而加密货币领域却在这场风暴中经历了前所未有的动荡和机遇。比特币价格随着市场复苏和减半事件的催化而飙升，去中心化金融（DeFi）行业犹如雨后春笋般蓬勃发展。然而，面对充满未知数的2021年，预测加密货币领域的走向无疑是一项挑战。尽管如此， Decrypt通过采访包括币安CEO赵长鹏、Chainlink联合创始人Sergey Nazarov在内的众多业内领军人物，尝试揭示明年加密货币世界的可能面貌。

一、比特币或将再创新高

1. 比特币的价格走势向来是业界焦点，诸多加密货币大佬都乐观看待其未来的增值潜力。Stablehouse交易所首席执行官Philippe Bekhazi表示，在机构投资者和企业日益浓厚的兴趣推动下，比特币年底价格有望达到5万至10万美元之间。

2. CoreLedger首席执行官Johannes Schweifer大胆预测比特币在新的一年里有可能突破10万美元大关，鉴于其在过去一年内的快速增长记录，这一可能性不容忽视。

3. RioDeFi的CEO James Anderson也认为，比特币将继续保持上涨势头，同时ETH也可能受益于投资者情绪的回暖而上扬，但受以太坊2.0升级带来的不确定性影响，ETH价格可能会有较大波动。

4. 嘉楠矿业的CEO Nangeng“NG” Zhang提到，近期比特币挖矿难度的上升预示着新一轮牛市周期的到来，这一看涨势头很可能延续至2021年。

二、机构投资者将涌入加密货币与DeFi

1. 今年下半年，众多知名投资者纷纷购入加密货币，从Microstrategy投资5亿美元购买比特币，到墨西哥第二大富豪Ricardo Salinas Pliego将其流动资产的10%投入比特币，再到MassMutual斥资1亿美元购入比特币，种种迹象表明机构投资者对加密货币的兴趣日渐浓厚。

2. Hermez Network传播主管Antonio Velasquez预计，政府大规模印钞导致法定货币贬值，将促使更多机构投资者转向比特币和以太坊等加密货币作为保值工具。“如果2021年牛市全面爆发，我们或许会看到类似2017年ICO热潮的现象，大量资金涌入DeFi领域，追逐任何带有‘DeFi’标签的项目。”

3. Chainlink联合创始人Sergey Nazarov赞同上述观点，他认为全球经济恶化和不受控的通货膨胀将进一步推动加密资产的大规模采用。这将为DeFi协议创造有利环境，因为它们提供了加密货币的高收益机会，尤其是DeFi收益农业，或将成为应对全球金融体系高通胀和低收益率问题的诱人替代方案。

三、DeFi未来格局变化猜想

1. Tokenlon主管Lucas Huang预计DEX将在2021年继续增长，其中Uniswap凭借其易获取小型代币和品牌优势仍将是热门选择，但其他DEX的发展方向尚不明朗，每个DEX都在针对不同类型的资产进行优化。

2. Huang还预测，主流DeFi应用将拥抱第二层扩展解决方案，以解决由区块链限制带来的瓶颈问题。Synthetix、Aave和Uniswap已宣布了明年的第二层计划，但哪种方案能脱颖而出还需时间检验。

3. Huang同时认为Polkadot可能迎来发展机遇，其平行链机制类似于以太坊2.0的分片技术，可为DeFi带来新的可能性，不过大规模开发者使用可能要等到2021年之后。

4. Rally CEO Kevin Chou则预言社交代币将迎来繁荣期，内容创作者、艺术家和电竞团队将利用社交代币吸引粉丝并实现盈利，尤其是在寻求脱离传统社交媒体平台独立发展的创作者群体中。

5. Blockstack的联合创始人Muneeb Ali强调，鉴于比特币市值最大，DeFi未来可能会更多地向比特币倾斜。他期待开发人员围绕比特币开展更多创新，并探索在其基础上原生构建的新途径。

四、DeFi与CeFi趋向融合

1. 币安CEO赵长鹏认为借贷协议、收益聚合平台以及稳定币交易将持续存在，而CEX可以通过DEX提供的小型和新兴代币验证基础来丰富其产品线。他预期，“CeFi前端将出现更多产品的融合，但从根本上讲，DeFi和CeFi服务于不同的用户群体，两者共同促进整个行业的发展。”他还指出，CeFi与DeFi结合的产品，如币安卡，将加速推进去中心化支付的进步。

2. BitFlyer首席运营官Joel Edgerton预测，随着亚洲国家加强对加密货币的监管以推广自家CBDC，CeFi业务重心将逐渐转移至美国，而美国也将加大对非合规交易所的打击力度。但他相信，亚洲将继续主导DeFi领域，下一个大型加密公司很可能是能够成功整合DeFi创新与监管市场的“HyFi”混合金融公司。

五、稳定币前景广阔，但形式各异

1. CoreLedger首席执行官Johannes Schweifer坚信，2021年我们将见证首个由政府支持的数字货币诞生，尽管这类货币在性质上将不同于比特币，具有高度集中化且便于政府监控的特点，例如中国的DCEP。

2. CZ认为，稳定币在跨境支付领域的应用将在明年显著增加，相较于传统方式，使用稳定币或任何加密货币进行跨境支付更为便捷且成本低廉，这将是驱动稳定币在2021年被广泛采纳的重要因素之一。

结尾：正如Eden Block风险投资区块链基金创始人Lior Messika所言，投资者在新的一年应关注行业发展，倾听开发者的呼声，审慎选择投资标的。在这个蛋糕越做越大、竞争愈发激烈的环境中，无论是蔬菜摄入量还是投资决策，我们都应力求更优。 RIO币